O desafio FTMO define um drawdown diário máximo de 5% calculado a partir do ponto mais alto de equidade do dia, uma regra que pega muitos traders de surpresa porque é mais restritiva do que o drawdown calculado a partir do saldo de abertura da conta. De acordo com os dados publicados pelo FTMO, 92% dos traders falham na avaliação, sendo o limite de drawdown diário a principal causa de eliminação. Este guia cobre as regras completas do desafio FTMO 2026, os padrões de falha mais frequentes e como fazer backtest da sua estratégia dentro dessas restrições exatas antes de investir em um desafio.
Visão geral do desafio FTMO 2026
Tamanhos de conta disponíveis
A FTMO oferece contas de avaliação em cinco tamanhos: 10.000, 25.000, 50.000, 100.000 e 200.000 dólares. Todas as regras baseadas em percentual são idênticas em todos os tamanhos de conta. As taxas do desafio variam conforme o tamanho da conta.
| Tamanho da conta | Objetivo fase 1 | Objetivo fase 2 | Drawdown diário | Drawdown total máx. |
|---|---|---|---|---|
| 10.000 $ | 1.000 $ (10%) | 500 $ (5%) | 500 $ (5%) | 1.000 $ (10%) |
| 25.000 $ | 2.500 $ (10%) | 1.250 $ (5%) | 1.250 $ (5%) | 2.500 $ (10%) |
| 50.000 $ | 5.000 $ (10%) | 2.500 $ (5%) | 2.500 $ (5%) | 5.000 $ (10%) |
| 100.000 $ | 10.000 $ (10%) | 5.000 $ (5%) | 5.000 $ (5%) | 10.000 $ (10%) |
| 200.000 $ | 20.000 $ (10%) | 10.000 $ (5%) | 10.000 $ (5%) | 20.000 $ (10%) |
Comparação: desafio de uma etapa vs duas etapas
A FTMO oferece dois caminhos de avaliação: o desafio FTMO padrão em duas etapas e o FTMO Express, uma opção mais rápida com uma única fase e um profit target mais elevado. Para a maioria dos traders, a estrutura em duas etapas é o ponto de partida recomendado por usar profit targets menores e mais acessíveis por fase.
| Critério | Desafio FTMO (2 etapas) | FTMO Express (1 etapa) |
|---|---|---|
| Número de fases | 2 | 1 |
| Profit target fase 1 | 10% | 25% |
| Limite drawdown diário | 5% | 5% |
| Drawdown total máximo | 10% | 10% |
| Dias mínimos de trading | 4 por fase | 4 |
| Recomendado para | A maioria dos traders | Traders experientes com alta taxa de acerto |
Regras do desafio FTMO: análise completa
Profit target: 10% na fase 1 e 5% na fase 2
A fase 1 exige um lucro líquido de 10% sobre o saldo inicial da conta. A fase 2 (Verificação) exige 5%. Ambos os objetivos são medidos na equidade líquida após o fechamento de todas as posições abertas; o lucro flutuante não conta para o objetivo.
Um erro de leitura frequente: o objetivo de 5% da fase 2 não é adicionado aos ganhos da fase 1. Corresponde a 5% do tamanho inicial da conta. Um trader que começa a fase 2 com 110.000 dólares em uma conta de 100.000 dólares deve atingir 105.000 dólares, não 115.500 dólares.
Cálculo do profit target
Em uma conta FTMO de 100.000 dólares: a fase 1 termina quando a equidade líquida atinge 110.000 dólares pela primeira vez. A fase 2 termina quando a equidade líquida atinge 105.000 dólares (sobre a base inicial de 100.000 dólares, não sobre a equidade inicial da fase 2).
Drawdown diário máximo: 5%
Esta é a regra mais incompreendida do desafio FTMO. O limite de drawdown diário é de 5% do saldo inicial da conta, mas é calculado a partir do pico de equidade mais alto atingido durante a sessão de trading, não a partir do saldo de abertura do dia.
Exemplo em uma conta de 100.000 dólares: se sua equidade sobe para 103.000 dólares no início da sessão, o piso de drawdown diário sobe para 97.850 dólares (103.000 menos 5.150). Você não pode cair abaixo de 97.850 dólares pelo restante daquele dia. Se você perder 5.150 dólares a partir daquele pico intraday, seu desafio acabou, mesmo que o saldo de abertura fosse de 100.000 dólares.
A armadilha da equidade intraday
Se sua equidade sobe 3% no início da sessão, o piso diário sobe junto. Uma reversão subsequente de 5% a partir desse pico encerra seu desafio. Traders que não consideram os picos de equidade intraday em seus cálculos de risco violam sistematicamente essa regra durante sessões voláteis.
Drawdown total máximo: 10%
O limite de drawdown total é de 10% a partir do saldo inicial da conta. Este é um limite absoluto: se sua conta cair de 100.000 para 90.000 dólares em qualquer momento, seu desafio termina imediatamente. Ao contrário do drawdown diário, o piso de drawdown total é fixado no saldo inicial e não acompanha seus ganhos de equidade.
Dias mínimos de trading: 4 por fase
Cada fase exige um mínimo de 4 dias de trading em que pelo menos uma operação seja aberta e fechada. Não há limite máximo de tempo para nenhuma das fases. Essa regra impede estratégias de operação única ou de alta frequência projetadas para atingir o profit target em uma única sessão.
Práticas de trading proibidas
Principais causas de falha no desafio FTMO
De acordo com os dados da OneFunded, 78,7% de todas as falhas nas avaliações de prop firms ocorrem por violação do drawdown diário. Para o FTMO especificamente, a estatística de 92% de falha reflete como os traders subestimam consistentemente o cálculo de equidade intraday.
Violação do drawdown diário por supersizing
O caminho mais direto para a falha: arriscar muito por operação. Um trader que arrisca 2,5% por operação precisa de apenas duas perdas consecutivas para atingir o limite diário de 5%. O padrão institucional para contas de avaliação é de 0,5 a 1% de risco por operação.
Manter posições durante fins de semana ou eventos de notícias
Gaps de fim de semana não são graduais. Uma posição cujo stop loss foi cruzado na abertura de domingo pode levar sua equidade de segura para eliminada em um único tick. O mesmo se aplica a publicações de notícias de alto impacto em contas restritas.
Forçar operações para atingir o profit target rápido demais
O segundo modo de falha: aumentar o risco ou a frequência quando o objetivo está próximo. A análise da Finance Magnates sobre mais de 300.000 contas de trading proprietário mostra que os estágios finais das avaliações produzem uma parcela desproporcional de falhas.
Fazendo backtest da sua estratégia conforme as regras da FTMO
A maneira mais eficaz de se preparar para o desafio FTMO é rodar sua estratégia em pelo menos dois a três anos de dados históricos enquanto aplica as regras exatas da FTMO como condições de parada. Isso revela se sua estratégia historicamente teria respeitado os limites de drawdown diário e total em cada dia do período testado.
Simulando as restrições da FTMO na configuração do backtest
Aplicar o drawdown diário de 5% como parada forçada
Aplicar o drawdown total de 10% como piso absoluto
Exigir mínimo de 4 dias de trading ativos por fase
Excluir gaps de fim de semana e eventos de notícias restritos
Executar o backtest em múltiplos regimes de mercado
Com o Backtrex, você pode configurar os limiares de drawdown diretamente nos parâmetros do backtest. A ferramenta sinaliza automaticamente cada sessão em que sua estratégia teria violado os limites de drawdown diário ou total da FTMO.
Identificando picos históricos de drawdown na sua estratégia
O resultado de um backtest de simulação FTMO corretamente configurado é uma lista de datas em que sua estratégia teria encerrado o desafio. Essa lista é seu roteiro de preparação: cada data de falha indica qual condição de mercado, sessão ou configuração de operação causou a violação.
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Important Risk Warning
Conclusão
O desafio FTMO 2026 opera com cinco regras principais: profit target de 10% na fase 1, de 5% na fase 2, drawdown diário máximo de 5% calculado a partir do pico de equidade intraday, drawdown total de 10% desde o saldo inicial e mínimo de quatro dias de trading por fase. O método de cálculo do drawdown diário é o detalhe técnico mais importante para entender antes de tentar o desafio. Consulte o guia completo de estratégia do desafio FTMO para um plano de preparação passo a passo.
O desafio FTMO padrão exige atingir um profit target de 10% na fase 1 e 5% na fase 2, sem exceder o limite de drawdown diário de 5% (calculado a partir do pico de equidade intraday) ou o limite de drawdown total de 10% do saldo inicial da conta. Cada fase também exige um mínimo de 4 dias de trading ativos. As práticas proibidas incluem manter posições durante o fim de semana na maioria dos tipos de conta e negociar durante eventos de notícias restritos.
A fase 1 do FTMO exige um lucro líquido de 10% sobre o tamanho inicial da conta. Por exemplo, uma conta de 100.000 dólares deve atingir 110.000 dólares em equidade líquida. A fase 2 (Verificação) exige 5% sobre o mesmo tamanho inicial da conta, ou seja, a mesma conta de 100.000 dólares deve atingir 105.000 dólares. O objetivo da fase 2 é medido sobre o saldo inicial, não sobre a equidade final da fase 1.
O FTMO usa dois limites de drawdown simultâneos. O limite de drawdown diário é de 5% calculado a partir do pico de equidade mais alto atingido durante a sessão de trading. O limite de drawdown total é de 10% do saldo inicial da conta, fixo e não-trailing. Violar qualquer um dos limites encerra o desafio imediatamente, independentemente da performance geral.
O piso de drawdown diário do FTMO é definido em 5% abaixo da equidade mais alta registrada durante aquele dia de trading. Se uma conta de 100.000 dólares chega a 103.000 dólares intraday, o piso diário vai para 97.850 dólares. O trader não pode cair abaixo de 97.850 dólares pelo restante daquele dia. Esse rastreamento intraday é reiniciado no início do próximo dia de trading.
Em contas padrão do desafio FTMO, manter posições durante o fim de semana é proibido. As posições devem ser fechadas antes do encerramento semanal do mercado na sexta-feira. Contas FTMO Swing são uma exceção, permitindo posições no fim de semana. Gaps de fim de semana podem causar desqualificação instantânea ao acionar o limite de drawdown diário ou total antes da execução dos stop losses.
Cada fase do desafio FTMO exige um mínimo de 4 dias de trading ativos, definidos como dias em que pelo menos uma operação é aberta e fechada. Não há limite máximo de tempo para nenhuma das fases, o que elimina a pressão de prazo. O mínimo de 4 dias impede estratégias de operação única.
De acordo com as estatísticas publicadas pelo FTMO, aproximadamente 8% dos traders completam com sucesso a avaliação e obtêm uma conta financiada. A taxa de falha de 92% é impulsionada principalmente por violações do drawdown diário e falhas de gerenciamento de risco nos estágios finais da fase 1.