El desafío FTMO establece un drawdown diario máximo del 5% calculado desde el punto más alto de equidad del día, una regla que sorprende a muchos traders porque es más restrictiva que el drawdown calculado desde el saldo de apertura de la cuenta. Según los datos publicados por FTMO, el 92% de los traders fracasan en la evaluación, siendo el límite de drawdown diario la principal causa de eliminación. Esta guía cubre las reglas completas del desafío FTMO 2026, los patrones de fracaso más frecuentes y cómo hacer backtest de tu estrategia dentro de estas restricciones exactas antes de invertir en un desafío.
Descripción general del desafío FTMO 2026
Tamaños de cuenta disponibles
FTMO ofrece cuentas de evaluación en cinco tamaños: 10.000, 25.000, 50.000, 100.000 y 200.000 dólares. Todas las reglas basadas en porcentaje son idénticas en todos los tamaños de cuenta. Las tarifas del desafío varían según el tamaño de la cuenta.
| Tamaño de cuenta | Objetivo fase 1 | Objetivo fase 2 | Drawdown diario | Drawdown total máx. |
|---|---|---|---|---|
| 10.000 $ | 1.000 $ (10%) | 500 $ (5%) | 500 $ (5%) | 1.000 $ (10%) |
| 25.000 $ | 2.500 $ (10%) | 1.250 $ (5%) | 1.250 $ (5%) | 2.500 $ (10%) |
| 50.000 $ | 5.000 $ (10%) | 2.500 $ (5%) | 2.500 $ (5%) | 5.000 $ (10%) |
| 100.000 $ | 10.000 $ (10%) | 5.000 $ (5%) | 5.000 $ (5%) | 10.000 $ (10%) |
| 200.000 $ | 20.000 $ (10%) | 10.000 $ (5%) | 10.000 $ (5%) | 20.000 $ (10%) |
Comparación: desafío de una etapa vs dos etapas
FTMO ofrece dos rutas de evaluación: el desafío FTMO estándar de dos etapas y el FTMO Express, una opción más rápida de una sola fase con un profit target más elevado. Para la mayoría de los traders, la estructura de dos etapas es el punto de partida recomendado.
| Criterio | Desafío FTMO (2 etapas) | FTMO Express (1 etapa) |
|---|---|---|
| Número de fases | 2 | 1 |
| Profit target fase 1 | 10% | 25% |
| Límite drawdown diario | 5% | 5% |
| Drawdown total máximo | 10% | 10% |
| Días mínimos de trading | 4 por fase | 4 |
| Recomendado para | La mayoría de los traders | Traders experimentados con alta tasa de acierto |
Reglas del desafío FTMO: análisis completo
Profit target: 10% en la fase 1 y 5% en la fase 2
La fase 1 exige un beneficio neto del 10% sobre el saldo inicial de la cuenta. La fase 2 (Verificación) exige el 5%. Ambos objetivos se miden sobre la equidad neta después del cierre de todas las posiciones abiertas; el beneficio flotante no cuenta para el objetivo.
Un error de lectura frecuente: el objetivo del 5% en la fase 2 no se suma a las ganancias de la fase 1. Corresponde al 5% del tamaño inicial de la cuenta. Un trader que comienza la fase 2 con 110.000 dólares en una cuenta de 100.000 debe alcanzar 105.000 dólares, no 115.500 dólares.
Cálculo del profit target
En una cuenta FTMO de 100.000 dólares: la fase 1 termina cuando la equidad neta alcanza 110.000 dólares por primera vez. La fase 2 termina cuando la equidad neta alcanza 105.000 dólares (sobre la base inicial de 100.000 dólares, no sobre la equidad inicial de la fase 2).
Drawdown diario máximo: 5%
Esta es la regla más malinterpretada del desafío FTMO. El límite de drawdown diario es del 5% del saldo inicial de la cuenta, pero se calcula desde el pico de equidad más alto alcanzado durante la sesión de trading, no desde el saldo de apertura del día.
Ejemplo en una cuenta de 100.000 dólares: si tu equidad sube a 103.000 dólares al inicio de la sesión, el suelo de drawdown diario sube a 97.850 dólares (103.000 menos 5.150). No puedes caer por debajo de 97.850 dólares durante el resto de ese día. Si después pierdes 5.150 dólares desde ese máximo intradiario, tu desafío ha terminado, aunque el saldo de apertura fuera de 100.000 dólares.
La trampa de la equidad intradiaria
Si tu equidad sube un 3% al inicio de la sesión, el suelo diario sube con ella. Una reversión posterior del 5% desde ese máximo pone fin a tu desafío. Los traders que no tienen en cuenta los picos de equidad intradiarios en sus cálculos de riesgo violan sistemáticamente esta regla en sesiones volátiles.
Drawdown total máximo: 10%
El límite de drawdown total es del 10% desde el saldo inicial de la cuenta. Este es un límite absoluto: si tu cuenta cae de 100.000 a 90.000 dólares en cualquier momento, tu desafío termina de inmediato. A diferencia del drawdown diario, el suelo de drawdown total está fijado en el saldo inicial y no sigue tus ganancias de equidad.
Días mínimos de trading: 4 por fase
Cada fase requiere un mínimo de 4 días de trading en los que al menos una operación sea abierta y cerrada. No hay límite máximo de tiempo para ninguna de las fases. Esta regla impide las estrategias de operación única o de alta frecuencia diseñadas para alcanzar el profit target en una sola sesión.
Prácticas de trading prohibidas
Principales causas de fracaso en el desafío FTMO
Según los datos de OneFunded, el 78,7% de todos los fracasos en evaluaciones de prop firms ocurren por violación del drawdown diario. Para FTMO específicamente, la estadística del 92% de fracaso refleja cómo los traders subestiman sistemáticamente el cálculo de equidad intradiaria.
Violación del drawdown diario por sobredimensionamiento de posiciones
El camino más directo al fracaso: arriesgar demasiado por operación. Un trader que arriesga el 2,5% por operación necesita solo dos pérdidas consecutivas para alcanzar el límite diario del 5%. El estándar institucional para cuentas de evaluación es del 0,5 al 1% de riesgo por operación.
Mantener posiciones durante fines de semana o eventos de noticias
Los gaps del fin de semana no son graduales. Una posición cuyo stop loss fue cruzado en la apertura del domingo puede llevar tu equidad de segura a eliminada en un solo tick. Lo mismo se aplica a publicaciones de noticias de alto impacto en cuentas restringidas.
Forzar operaciones para alcanzar el profit target demasiado rápido
El segundo modo de fracaso: aumentar el riesgo o la frecuencia cuando el objetivo está cerca. El análisis de Finance Magnates sobre más de 300.000 cuentas de trading propietario muestra que las etapas finales de las evaluaciones producen una proporción desproporcionada de fracasos.
Haciendo backtest de tu estrategia frente a las reglas de FTMO
La manera más efectiva de prepararse para el desafío FTMO es ejecutar tu estrategia durante al menos dos o tres años de datos históricos mientras se aplican las reglas exactas de FTMO como condiciones de parada. Esto revela si tu estrategia históricamente habría respetado los límites de drawdown diario y total en cada día del período analizado.
Simulando las restricciones de FTMO en tu configuración de backtest
Aplicar el drawdown diario del 5% como parada forzada
Aplicar el drawdown total del 10% como suelo absoluto
Exigir un mínimo de 4 días de trading activos por fase
Excluir gaps de fin de semana y eventos de noticias restringidos
Ejecutar el backtest en múltiples regímenes de mercado
Con Backtrex, puedes configurar los umbrales de drawdown directamente en los parámetros del backtest. La herramienta señala automáticamente cada sesión en la que tu estrategia habría violado los límites de drawdown diario o total de FTMO.
Identificando picos históricos de drawdown en tu estrategia
El resultado de un backtest de simulación FTMO correctamente configurado es una lista de fechas en las que tu estrategia habría terminado el desafío. Esta lista es tu hoja de ruta de preparación: cada fecha de fracaso te indica qué condición de mercado, sesión o configuración de operación causó la violación.
Haz backtest antes de pagar
Un backtest completo de simulación FTMO con Backtrex tarda menos de 30 minutos y puede identificar debilidades en la estrategia que causan fracasos repetidos. Cuenta y visita guiada gratuitas, después una licencia vitalicia Pro o Max con pago único; si compras desde la UE, el EEE o el Reino Unido, 14 días para cambiar de opinión.
Important Risk Warning
Conclusión
El desafío FTMO 2026 opera con cinco reglas fundamentales: profit target del 10% en la fase 1, del 5% en la fase 2, drawdown diario máximo del 5% calculado desde el pico de equidad intradiaria, drawdown total del 10% desde el saldo inicial y mínimo de cuatro días de trading por fase. El método de cálculo del drawdown diario es el detalle técnico más importante para entender antes de intentar el desafío. Consulta la guía completa de estrategia del desafío FTMO para un plan de preparación paso a paso.
El desafío FTMO estándar exige alcanzar un profit target del 10% en la fase 1 y del 5% en la fase 2, sin exceder el límite de drawdown diario del 5% (calculado desde el pico de equidad intradiaria) ni el límite de drawdown total del 10% del saldo inicial de la cuenta. Cada fase también requiere un mínimo de 4 días de trading activos. Las prácticas prohibidas incluyen mantener posiciones durante el fin de semana en la mayoría de los tipos de cuenta y operar durante eventos de noticias restringidos.
La fase 1 del FTMO exige un beneficio neto del 10% sobre el tamaño inicial de la cuenta. Por ejemplo, una cuenta de 100.000 dólares debe alcanzar 110.000 dólares en equidad neta. La fase 2 (Verificación) exige el 5% sobre el mismo tamaño inicial de la cuenta, lo que significa que la misma cuenta de 100.000 dólares debe alcanzar 105.000 dólares. El objetivo de la fase 2 se mide sobre el saldo inicial, no sobre la equidad final de la fase 1.
El FTMO utiliza dos límites de drawdown simultáneos. El límite de drawdown diario es del 5% calculado desde el pico de equidad más alto alcanzado durante la sesión de trading. El límite de drawdown total es del 10% del saldo inicial de la cuenta, fijo y no-trailing. Superar cualquiera de los límites pone fin al desafío de inmediato, independientemente del rendimiento general.
El suelo de drawdown diario del FTMO se establece en un 5% por debajo de la equidad más alta registrada durante ese día de trading. Si una cuenta de 100.000 dólares alcanza 103.000 dólares intradiariamente, el suelo diario se establece en 97.850 dólares. El trader no puede caer por debajo de 97.850 dólares durante el resto de ese día. Este rastreo intradiario se reinicia al inicio del siguiente día de trading.
En las cuentas estándar del desafío FTMO, mantener posiciones durante el fin de semana está prohibido. Las posiciones deben cerrarse antes del cierre semanal del mercado del viernes. Las cuentas FTMO Swing son una excepción, permitiendo posiciones durante el fin de semana. Los gaps del fin de semana pueden causar descalificación instantánea al activar el límite de drawdown diario o total antes de la ejecución de los stop losses.
Cada fase del desafío FTMO requiere un mínimo de 4 días de trading activos, definidos como días en que al menos una operación se abre y cierra. No hay límite máximo de tiempo para ninguna de las fases, lo que elimina la presión de los plazos. El mínimo de 4 días impide las estrategias de operación única.
Según las estadísticas publicadas por FTMO, aproximadamente el 8% de los traders completan con éxito la evaluación y obtienen una cuenta financiada. La tasa de fracaso del 92% se debe principalmente a violaciones del drawdown diario y fallos de gestión de riesgo en las etapas finales de la fase 1.